2025年1月2日，中国人民银行启动第二次证券、基金、保险公司互换便利操作，操作金额为550亿元。同日，中国证券报记者获悉，近期金融管理部门对股票回购增持再贷款落地有关政策进行了调整优化。
中国人民银行网站消息，为更好发挥证券基金机构稳市作用，中国人民银行会同证监会持续推进证券、基金、保险公司互换便利落地。根据参与机构需求情况，中国人民银行启动了第二次互换便利操作，并于2025年1月2日完成招标。本次操作金额为550亿元，采用费率招标方式，20家机构参与投标，最高投标费率30bp，最低投标费率10bp，中标费率为10bp。
图片来源：中国人民银行
关于股票回购增持再贷款，中国证券报记者2025年1月2日获悉，初步统计，2024年，全市场披露的回购增持计划上限超2500亿元。为进一步加大政策支持力度，便利参与主体操作，近期金融管理部门对股票回购增持再贷款落地有关政策进行了调整优化。
此次股票回购增持再贷款政策的调整优化主要包括提高融资比例、进一步规范银行等金融机构的操作流程等。
关于上市公司和主要股东反映的自有资金匹配压力大情况，金融管理部门将申请股票回购贷款需承担的最低自有资金比例降到10%，即金融机构最多可对回购增持实际金额的90%予以支持，降低了参与门槛，减轻了借款人资金压力。
对此，表示，本次政策调整将贷款比例从70%提高至90%，以更强的资金支持力度，进一步调动上市公司及重要股东实施股票回购、增持的积极性，提升资金使用效率，提振市场信心，促进上市公司的高质量发展，维护资本市场的基本定价和流动性支持功能。
关于股票回购增持贷款的风控要求，金融管理部门允许上市公司和主要股东以其持有的其他股票进行质押，进一步降低市场主体获贷难度和成本，金融机构可自主决定放款条件和担保要求。同时，政策也明确鼓励以信用方式发放股票回购增持贷款。
表示，目前该行已投放和正在推进的贷款项目中，绝大多数为信用方式发放。在客户选择上，工商银行坚持两个“毫不动摇”，对不同所有制上市公司一视同仁。该行支持的企业涉及上交所、深交所、北交所，覆盖主板、创业板、科创板等多个板块。从公司规模上看，既有、、等市值过千亿的公司，也有不少优质的中小市值上市公司，回购、增持业务均有涉及。行业分布相对均衡，既有新兴行业，也有传统产业公司。
对于部分不具备第三方存管资格的银行，据了解，政策支持通过与代理行合作的方式开展业务，贷款银行可通过代理行将贷款资金划转至相应账户，用于支持上市公司和主要股东回购增持股票。
此外，在延长贷款期限方面，目前，金融机构最长可按3年期限发放股票回购增持再贷款，与上市公司和主要股东回购增持股票的期限基本匹配。
中信银行表示，政策实施初期，大量上市公司希望银行可以向其已公告、未实施完毕的回购增持计划提供信贷资金支持。本次央行响应市场诉求，宣布进一步扩大股票回购增持贷款适用范围，支持商业银行向所有公告回购计划或增持方案的上市公司及其重要股东提供专项贷款，进一步扩大货币政策辐射范围，大幅增加专项贷款适用主体，有效提升了二级市场活跃度。
工商银行表示，政策调整以来，已有超80家企业公告使用专项贷款回购增持，拟入市增量资金达200亿元以上，笔数、金额再创新高。工商银行也将积极贯彻落实好一揽子增量政策要求，充分发挥在上市公司服务方面的优势，持续推动回购增持贷款落地，助力提振市场信心，当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石。
此外，记者了解到，截至2024年12月末，金融机构与超700家上市公司和主要股东达成合作意向，其中200余家已发布公告披露拟申请贷款上限超500亿元，60%以上的贷款用于回购，贷款按照利率优惠原则定价，平均利率水平在2%左右。
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